2017年12月中，p2p网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于做好p2p网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文)，明确“一家一策、整改验收合格一家、备案一家”，并要求各地在2018年4月底之前完成辖内主要p2p机构的备案登记工作、6月底之前全部完成。
上海金融办规定六大情形不准备案
对于广大平台而言，创业几年，成败可能在此一举。网贷的备案就像是市场准入证，中国目前有包括银行、保险、信托等在内的12类金融牌照，没有针对 p2p的牌照，而备案相当于类金融牌照，只有“生存下来”才好谋下一步的发展。
2017年12月21日，针对p2p备案，上海市金融办相关人士表示，上海正在加快研究出台p2p备案管理相关办法，原则是“从严把控、不设指标、合规一家、确定备案一家”。并规定了以下六大情形不予备案。
1、2016年8月24日之后成立的 （包括翡翠岛理财、籽微金融、多点金融。。）
2.未纳入本市p2p整改专项范围的。
3.单一借款超过允许上线的。（个人20万、企业100万，票据理财、供应链金融平台影响比较大，像金银猫、福银票号、银票网、钱香金融。。。）
4. 设计现金贷校园贷房地产贷款业务的（拍拍贷、 口袋理财、你我贷。。。）
5. 未开展第三方资金存管业务的。上海多数平台已经完成银行存管的业务，据知情人透露目前有很多平台资金并没有真正走银行存管的这套系统，难免会发生系统性风险。
据评价中心研究院统计的数据显示，截止到2017年底，上海正常运营平台数量为267家，其中接入银行存管的平台数量达132家，此外还有18家平台已签约存管协议但尚未上线。由于上海要求“存管属地化”，至少还有59家已上线或签约存管银行的平台要进行整改。
6. 本次未通过等保测评的。（等保测评评分达到90分之上）
按照上海金融办六大情形不准备案的标准，上海很多平台已然被拒之门外，单从六大情形不予备案的标准来看，前五项提的比较多，但关于等保备案，多数人并不熟知。
上海地区等保测评将不低于90分
近日，评价中心获悉，上海市金融办协同公安部门对p2p平台开展信息安全等级保护三级测评工作进行了指导和部署，备案工作继续加速推进。
据了解，上周五相关部门组织会议上要求测评工作在3月底结束（拿到上海市公安局网络安全保卫大队回执为截止时间点），特殊情况或复杂项目最迟不超过4月底。本次要求p2p网贷系统定级为第三级，并需要按照国家标准测评，测评分不低于90分。其中，用户资金和信息安全的测评为重要项。不少从业者表示，测评要求非常严格。
其实早在2017年6月1日，上海市金融办发布的《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》就规定新老网贷机构申请办理备案登记时，提交申请材料就包括本市公安机关网络安全部门出具的“信息系统安全审核回执”（需事前向本市公安机关网络安全部门提交符合国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度要求的证明材料）。
从2017年6月1日这个时间节点开始，上海的不少平台已经开始做等保测评。截止到目前为止，评价中心获悉已经有平台通过等保测评。
上海p2p平台等保测评进展
评价中心从上海多家互金平台了解到三种情况
第一种：平台已经通过整改拿到等保备案，整改时间历时半年之久（头部平台为主）
第二种：平台正在紧锣密鼓的在做等保测评，积极配合整改，希望可以最终拿到九十分（积极配合备案的平台为主）
第三种：平台并不清楚，关于等保备案也不知道是什么鬼（多数为不合规平台）
既然有平台并不了解等保测评，那接下来我们来具体说说等保测评的那些事。
等保测评是什么？
信息安全等级保护，是国内对信息和信息载体按照重要性等级分级别进行保护的一种工作。
讲白一点，就是对你的信息系统及其所有相关软硬件环境、人员、运维、管理、流程等各项提出制度和技术的要求，来确保信息系统是有对应级别的保护措施的、安全可靠的。等保测评适用于国内各个行业，不同行业定级不同，定级不同意味着要求不同。
谁牵头？谁最终认定？
本次p2p等保由总队牵头，区支队不参与。网安总队主要负责该项工作的最终资格认定和备案。
上海有那几家机构可以做等保测评？
目前，上海的测评机构有五家，分别为国家网络与信息系统安全产品质量监督检验中心、上海市信息安全测评认证中心、上海交通大学(信息安全服务技术研究实验室)、上海计算机软件技术开发中心和上海市网络技术综合应用研究所，这些机构可为测评对象出具测评报告。
等保备案需要公司提交的材料有哪些？
所需材料主要包括：系统定级报告（涉及公司名称地址、系统名称、系统介绍）、系统备案表、营业执照、组织机构代码等相关信息。
由于互金行业特殊，可能还需要一些其他的材料，例如公司授权书等
等保测评评估方向？
网络安全评估、主机安全评估、应用系统安全评估、数据备份与恢复评估、物理环境安全评估、安全管理制度评估、安全管理机构评估、人员安全管理评估、系统建设管理评估、系统运维管理评估。。。
整个测评需要多长时间？
等保测评时间与级别有关，级别越高所需人力时间相应增加。
等保项目主要花费时间不在测评，而在整改上，常规情况下从最初的定级工作开始到最后测评中心出具测评报告所需时间在数个月。
测评时间约占其中的2-4周。
整个等保备案的流程是怎样的？
等保备案是否终身制？
目前互金行业的等保备案有所特殊，常规情况下的备案可能取消，以出具“信息安全等保审核回执”为最终结果
等保备案在此次备案中起到那些作用？
此次等保在金融办备案中有决定性作用，未取得信息安全等保审核回执的，金融办不予备案。
测评后90分以上的网贷平台才能拿到上海市公安局网络安全保卫大队的回执，该回执是等保三级生效的证明，据此平台才能去金融办备案。
等保测评时间节点
p2p等级保护测评起止时间：2018年1月日15开始，3月底结束。特殊情况或复杂项目最迟不超过4月底。
据悉此次等保测评采用，定级备案方式，所有p2p网贷系统定级为第三级，并需要按照国家标准测评，（测评重要项：资金和用户信息安全）测评分不低于90分。
等保测评时间紧任务重
评价中心从上海某测评机构获悉，目前在该机构参与等保测评的网贷平台目前有60-70家，整个测评的费用在11-12万之间（复测费用包含在内），也会根据平台的体量，价格会上下浮动，但不会超过12万。
但该业务人员也表示，参与初测的60-70多家平台得分50分都算高的，初测分数出来之后，平台逐步整改，时间长了在半年左右的时间，体量小的时间会短一些，整改之后再进行复测，得出最终的分数。
该工作人员还透露目前像，钜宝盆、永利宝、你我贷、拍拍贷、口袋理财，麻袋理财。。。整改之后已经拿到复评分数，（分数在90分之上）但是整改期大多在半年左右时间。
该工作人员还表示，现在这个时间段做等保测评，时间相对紧张。
提交材料不符合停止运营
据悉网贷企业通过等保测评后，提交一下材料到金融办备案，材料不符合要求的停止运营。
1、律师事务所出具的意见书
2、业务专项披露（审计报告）
3、会计事务所出具的合规报告
4、信息安全等保审核回执
5、其他材料
上海互联网金融评价中心认为：目前距离备案的截止日期不到5个月，但当前测评工作时间紧，要求高，给网贷平台和测评机构造成相当压力。网贷平台与测评机构如何协调好最终的测评工作将是平台能否顺利通过备案的重要条件。
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